Formation et appui de NaviPlan Extended
pour Windows
Foire aux questions
Comment les paiements d'intérêt sur le passif sont-ils indiqués comme étant déductibles du revenu imposable?
- Passez à la catégorie Passif – onglet Détaillé.
- Sélectionnez l'élément de passif en question, puis cliquez sur Liens de l'actif.
- Sélectionnez un élément d'actif, puis cliquez sur Éditer pour ouvrir la fenêtre Lien actif-passif.
- Sous Information générale, activez la case à cocher Versements d'intérêt déductibles.
Où doit-on saisir les cotisations d'employé à un régime de retraite à prestations déterminées?
Dans le cadre d'un régime contributif de retraite à prestations déterminées, l'employé doit cotiser régulièrement au fonds de retraite. Les cotisations peuvent être saisies comme suit :
- Cliquez sur la catégorie Dépenses, puis sur l'onglet Standard.
- Cliquez sur Insérer – Périodique – Cotisations RPA - à prest. déterminées. La boîte de dialogue Dépense périodique s'affiche.
- Sélectionnez le membre et saisissez les détails pertinents.
- Cliquez sur OK pour quitter la boîte de dialogue Dépense périodique.
La dépense sera comprise dans l'analyse du flux monétaire des clients. Les cotisations seront considérées comme étant déductibles du revenu imposable.
Pour ce qui est des déductions et des crédits d'impôt, lesquels sont automatiquement pris en compte et comment peut-on saisir des déductions et des crédits supplémentaires?
- Les déductions et les crédits qui sont automatiquement pris en compte par NaviPlan Extended sont affichés dans les rapports Déductions d'impôt et Crédits d'impôt. Pour accéder à ces rapports, passez au menu Rapports, puis sélectionnez Impôt sur le revenu – Déductions ou Impôt sur le revenu – Crédits.
- Pour saisir une déduction ou un crédit d'impôt supplémentaire, passez à la catégorie Autre impôt – onglet Crédits et déductions variés.
Comment peut-on changer la langue d'utilisation?
Si une version de NaviPlan Extended appuyant plus d'une langue est installée, les utilisateurs peuvent sélectionner la langue à utiliser.
Pour changer la langue d'utilisation :
- Passez au menu Édition, sélectionnez Préférences, puis passez à l'onglet Général.
- Sélectionnez la langue à utiliser.
- NaviPlan devra être redémarré pour que le changement soit appliqué.
- Les données saisies dans NaviPlan Extended ne sont pas traduites.
- La langue d'utilisation ne peut être changée que dans la boîte de dialogue Préférences; elle ne peut pas être changée à l'intérieur d'un plan.
Pourquoi le montant de la vente en montant unique provenant d'un élément d'actif enregistré n'est pas inclus dans le flux monétaire?
Pour inclure les produits d'une vente en montant unique d'un élément d'actif enregistré dans le flux monétaire, le Montant à désenregistrer doit être saisi.
- Passez à la catégorie Actif – onglet Enregistré.
- Sélectionnez un élément d'actif, cliquez sur Opérations, puis sélectionnez Ventes.
- Cliquez sur Insérer, puis sélectionnez Montant unique pour ouvrir la boîte de dialogue Vente unique.
- Saisissez une valeur dans le champ Montant à désenregistrer, puis activez la case à cocher Désenregistrer tout.
- Saisissez les détails pertinents, puis cliquez sur OK, puis cliquez sur OK de nouveau.
Si un montant à désenregistrer n'est pas saisi ou sélectionné, les produits sont affectés à un compte de solde de caisse REER.
Quels sont les éléments qui peuvent être transférés à l'aide de l'onglet Transferts?
Dans NaviPlan Extended, les fonds peuvent être transférés d'un élément d'actif enregistré à un autre élément d'actif enregistré ou d'un élément d'actif non enregistré à un autre élément d'actif non enregistré.
Les fonds ne peuvent pas être transférés d'un élément d'actif non enregistré à un élément d'actif enregistré ou vice versa. Les éléments d'actif ne peuvent pas être transférés à une entité incorporée ou à partir de celle-ci.
Qu'est-il arrivé à mes entrées de catégories d'actif dans la catégorie Hypothèses?
Les catégories d'actif saisies dans un plan peuvent être supprimées accidentellement si l'utilisateur n'a pas créé de catégories d'actif par défaut.
- Si vous cliquez sur Paramètres par défaut dans la catégorie Hypothèses – onglet Catégories d'actif, les catégories d'actif par défaut qui ont été saisies dans la boîte de dialogue Préférences seront importées.
- Toutefois, si des données sur les catégories d'actif n'ont pas été définies dans la boîte de dialogue Préférences, aucun paramètre par défaut n'existe. Si c'est le cas, le fait de cliquer sur Paramètres par défaut supprimera les valeurs de catégories d'actif saisies dans la catégorie Hypothèses – onglet Catégories d'actif.
Pour éviter la perte accidentelle de catégories d'actif
- Passez au menu Édition, puis sélectionnez Préférences pour ouvrir la boîte de dialogue Préférences.
- Dans l'onglet Catégories d'actif, saisissez les catégories d'actif par défaut qui s'appliquent à tous les fichiers de client et plans dans NaviPlan Extended.
Les paramètres par défaut peuvent être outrepassés dans un plan individuel dans la catégorie Hypothèses – onglet Catégories d'actif.
Pourquoi tous les documents ne sont-ils pas créés lorsque la fonction Créer le rapport de client est utilisée?
Il existe trois raisons possibles:
- L'étiquette dans le fichier modèle ne correspond pas au document que vous essayez de créer. Vérifiez l'orthographe des étiquettes en question. (Une liste d'étiquettes est fournie dans l'Aide.)
- Le porte-documents ne comprend pas une copie du document que vous essayez de créer. Créez le document, puis glissez-le sur le porte-documents.
- Le document ne s'applique pas à la famille du client actuel. Par exemple, un document qui se rapporte uniquement au coclient ne s'applique pas à des fichiers de client qui n'ont pas de coclient.
Pourquoi la fenêtre Analyse du plan indique toujours un surplus bien qu'une stratégie d'épargne du surplus ait été établie?
Les liquidités excédentaires affichées dans la fenêtre d'analyse du plan pourraient appartenir à une personne autre que celle qui possède l'élément d'actif d'épargne du surplus.
La stratégie d'épargne du surplus n'utilise que le surplus de liquidités du propriétaire de l'élément d'actif. La modification du propriétaire de l'élément d'actif à Copropriété pourrait corriger le problème. Par conséquent, les liquidités excédentaires du client et du coclient seront incluses dans l'élément d'actif et pourraient supprimer le surplus accumulé affiché dans le graphique.
Pourquoi le financement du déficit ne fonctionne-t-il pas convenablement?
Il existe trois raisons possibles:
- Les éléments d'actif définis comme étant disponibles pour financer les déficits peuvent être épuisés. Pour vérifier si c'est le cas, créez le rapport Actif et ventes pour le financement du déficit, auquel vous pouvez accéder en passant au menu Rapports, puis en sélectionnant Actif et passif – Financement du déficit – Actif/ventes.
- Le déficit existe pendant la préretraite et le financement du déficit ciblé est activé. Lorsque le financement du déficit ciblé est activé, les éléments d'actif ne seront pas rachetés pour financer tous les déficits de préretraite. Pour activer le financement du déficit complet, passez à la catégorie Stratégies – onglet Rachat d'actif – sous-onglet Financement du déficit. Cliquez sur Autres options, puis désactivez toutes les cases à cocher dans la section Financement du déficit ciblé.
- Les dossiers de Vente pour le financement du déficit ont été supprimés ou modifiés dans la stratégie Financement du déficit. Pour vérifier si les éléments d'actif sont affectés à des dossiers de ventes ou si leurs paramètres ont été modifiés, passez à la catégorie Stratégies – onglet Rachat d'actif – sous-onglet Financement du déficit. Sélectionnez l'élément d'actif à vérifier et cliquez sur Éditer.
Que représentent les centiles dans la simulation Monte-Carlo?
Les centiles pour l'objectif de retraite se rapportent à l'avoir net à la fin du plan. Les valeurs de l'avoir net final comprennent les éléments d'actif de mode de vie sans les éléments de passif.
- Le 90e centile représente l'avoir net final de la projection où 90 % des résultats de l'avoir net final sont inférieurs à cette valeur.
- Le 50e centile représente l'avoir net final de la projection où 50 % des résultats de l'avoir net final sont inférieurs à cette valeur.
- Le 10e centile représente l'avoir net final de la projection où 10 % des résultats de l'avoir net final sont inférieurs à cette valeur.
Les centiles pour tous les autres objectifs représentent les épargnes accumulées.
Que propose chacun des porte-documents et à quel moment devraient-ils être utilisés?
Analyse préliminaire:
- Offre un aperçu de plusieurs domaines de planification pour un plan particulier.
- Indique les objectifs des clients et offre des suggestions de planification générales pour aider à évaluer chaque objectif.
Analyse comparative:
- Offre une comparaison de haut niveau entre les deux plans proposés.
- Sert à aider le client lorsqu'il choisit les recommandations qui devraient être incluses dans le plan proposé final.
Analyse intégrale:
- Rapport détaillé qui illustre la situation actuelle du client et qui la compare aux avantages du plan proposé.
- Contient un plan d'action détaillé et offre des rapports exhaustifs sur les objectifs de retraite, d'études et d'achat important définis dans le plan.
NaviPlan peut-il être utilisé sur deux ordinateurs?
NaviPlan peut être utilisé sur deux ordinateurs. Il existe deux façons d'accéder à NaviPlan sur deux ordinateurs.
- Si une licence secondaire est disponible, le logiciel peut être autorisé.
- La clé d'autorisation existante peut être transférée à un ordinateur non autorisé. Le transfert peut être effectué en passant à Fichier – Sécurité puis en sélectionnant l'onglet Transférer. Les utilisateurs qui ont besoin d'aide pour effectuer le transfert de la clé d'autorisation devraient contacter le Département des autorisations au 1 888 692-3474 (sélectionner l'option 3).
Est-il possible de remplacer le logo de NaviPlan dans les rapports et graphiques de client par le logo d'une compagnie?
Les logos de compagnie peuvent remplacer le logo de NaviPlan sur la page titre des rapports et des graphiques. Cette fonction appuie Windows Bitmaps (BMP), Windows Metafiles (WMF) et le format RTF.
Pour insérer un logo d'entreprise:- Passez au menu Édition, puis sélectionnez Préférences pour ouvrir la boîte de dialogue Préférences.
- Dans l'onglet Général, cliquez sur le bouton Parcourir (…) situé à droite du champ de logo pour ouvrir la fenêtre Sélectionnez le fichier du logogriphe.
- Localisez le fichier graphique puis cliquez sur OK. Le nom et la localisation du fichier devraient s'afficher dans le champ du logo.
Remarque: Les dimensions de l'image dans le graphique ne devraient pas dépasser une longueur maximale de 11,4 cm et une hauteur maximale de 6,4 cm. La taille physique du fichier graphique devrait être conservée aussi petite que possible afin que le fichier de sortie en résultant soit d'une taille raisonnable.
NaviPlan enregistre-t-il automatiquement les modifications apportées au fichier de client et qu'arrive-t-il au travail lorsque NaviPlan est fermé?
- NaviPlan n'invite les utilisateurs à enregistrer les modifications qu'après la création d'un nouveau fichier de client. Après la création du fichier de client, la fonction Enregistrement automatique enregistre les modifications chaque fois que l'utilisateur clique sur OK dans la boîte de dialogue Données.
- Lorsque vous travaillez avec les Concepts, ouvrez le fichier du client avant de créer le Concept pour qu'il soit enregistré automatiquement avec le fichier de client.
- Les rapports et les graphiques ne sont pas enregistrés lorsque NaviPlan est fermé puisqu'ils peuvent être facilement créés la prochaine fois que le fichier de client est ouvert.
Comment les détails d'un plan peuvent-ils être comparés aux détails d'un autre?
Pour comparer des plans:
- Réduisez toutes les autres fenêtres et ouvrez les plans à comparer.
- Dans le menu Fenêtre, sélectionnez l'option Mosaïque verticaleou Mosaïque horizontale. Les fenêtres d'analyse du plan sont affichées côte à côte pour faciliter la comparaison. De plus, l'échelle des graphiques est synchronisée.
Pour comparer des rapports et des graphiques:
- Créez le rapport ou le graphique.
- Cliquez sur l'icône de la balance située dans le coin supérieur droit du rapport ou du graphique pour ouvrir la boîte de dialogue Sélectionner un Plan.
- Sélectionnez le plan auquel le rapport ou le graphique devrait être comparé.
Quelle est la différence entre le financement du déficit complet et le financement du déficit ciblé?
Le financement du déficit est une fonction de NaviPlan qui utilise automatiquement les éléments d'actif du client pour financer les déficits à la fin de l'année. Il existe deux types de fonctions de financement du déficit dans NaviPlan Extended : le financement du déficit ciblé et le financement du déficit complet.
Financement du déficit ciblé: ne s'applique qu'à la période de préretraite. Par défaut, NaviPlan rachète les éléments d'actif pour financer les déficits provoqués par les dépenses semi-périodiques et en montant unique. Dans les boîtes de dialogue Dépense, les utilisateurs peuvent activer ou désactiver le financement du déficit ciblé pour chaque dépense particulière.
Financement du déficit complet: s'applique à toutes les dépenses lorsque les clients sont à la retraite ou lorsque le financement du déficit ciblé est désactivé.
Que représentent les marges de réussite permissibles dans la simulation Monte-Carlo?
- Les marges de réussite définissent la réussite ou l'échec d'un résultat.
- Une projection est indiquée comme étant un échec si elle produit un déficit accumulé supérieur au montant saisi dans le champ Tolérance au déficit annuel de flux monétaire.
- En indiquant une tolérance au déficit, il est présumé que dans n'importe quelle année donnée, les clients seraient prêts et capables de financer un déficit accumulé de ce montant.
- Si vous choisissez d'effectuer une analyse d'un objectif, les marges de réussite permissibles des objectifs devraient être établies.
- Les marges de réussite permissibles d'un objectif définissent la réussite ou l'échec de cet objectif.
- Si les résultats de l'analyse indiquent que les épargnes plus le montant de la tolérance au déficit établi pour l'objectif sont inférieurs au montant de l'objectif, l'objectif sera signalé comme étant un échec.
Pourquoi est-ce que je reçois le message d'erreur suivant après avoir installé le programme avec succès: « Code – ref. 35054: NaviPlan ne peut pas partir son propre sous-système de sécurité »?
Ce message peut s'afficher pour différentes raisons:
- Le système doit être redémarré. Éteignez l'ordinateur puis redémarrez-le.
- NaviPlan a été installé sur un lecteur partagé. La plupart des installations de NaviPlan sont autonomes et doivent être installées sur un disque dur local de l'ordinateur. Réinstallez l'application sur un lecteur local.
- L'utilisateur n'a pas suffisamment de privilèges pour installer le service CrypKey. Sous Windows NT ou Windows 2000, le logiciel doit être installé par une personne possédant un accès d'administrateur (ou l'équivalent). Pour savoir si le service CrypKey fonctionne, passez au menu Démarrer, puis sélectionnez Paramètres – Panneau de configuration, puis cliquez deux fois sur l'icône Services. La boîte de dialogue Services s'affiche. Cherchez Licence Crypkey dans le menu déroulant. Si le service CrypKey n'est pas dans la liste, obtenez un accès administrateur à votre ordinateur puis réinstallez NaviPlan.
- Si le système d'exploitation est passé de Windows 95, Windows 98 ou Windows ME à Windows 2000 ou Windows NT, réinstallez NaviPlan pour installer le service CrypKey.
Après avoir installé une mise à jour, pourquoi y a-t-il deux versions de NaviPlan sur l'ordinateur?
La mise à jour a été installée dans un endroit différent de la version existante de NaviPlan. Désinstallez la mise à jour et réinstallez NaviPlan au même endroit que la version existante.
